MuleHunter.Ai nedir? RBI’nin yeni mali dolandırıcılık tespit aracı hakkında her şey

Hindistan Merkez Bankası’nın (RBI) inovasyon kolu olan RBIH, MuleHunter.AI adlı gelişmiş bir yapay zeka aracının kullanımını teşvik ederek mali dolandırıcılıkla mücadelede dev adımlar atıyor. Bu teknoloji, kara para aklama planlarında yaygın olarak kullanılan yasa dışı hesapları tanımlar ve tanımlar.

MuleHunter.AI halihazırda iki kamu sektörü bankasında başarıyla uygulandı. Ulusal Suç Kayıt Bürosu’ndan (NCRB) elde edilen veriler, çevrimiçi mali dolandırıcılığın tüm siber suç şikayetlerinin %67,8’inden sorumlu olduğunu gösteriyor. Bu, dolandırıcılığı etkili bir şekilde önlemek için yapay zeka araçlarının sağlanmasını son derece acil hale getiriyor.

Mali dolandırıcılıkla mücadelede en büyük sorunlardan biri para katır hesaplarının kötüye kullanılmasıdır. Bu hesaplar, yasa dışı mali faaliyetlerin önemli bir kolaylaştırıcısıdır; Bu nedenle MuleHunter.AI gibi araçlar finansal ekosistemi korumak ve siber suçları azaltmak için büyük önem taşıyor.

Para katır hesabı nedir?

RBIH’ye göre katır hesabı, suçlular tarafından yasadışı para aklamak için kullanılan bir banka hesabıdır ve genellikle kolay para vaadiyle kandırılan veya katılmaya zorlanan şüphelenmeyen kişiler tarafından açılır. Birbirine oldukça bağlı olan bu hesaplar aracılığıyla para transferi yapmak, fonların takip edilmesini ve kurtarılmasını zorlaştırıyor.

MuleHunter.AI tarafından geliştirildi

Merkez Bankası Yenilik Merkezi’ne göre Bakanlık, bu para hesaplarını tanımlamak ve raporlamak için kullanılan mevcut yöntem ve süreçleri anlamak amacıyla bankalarla kapsamlı istişarelerde bulundu. Gerçek hesapları tespit etmek için kullanılan sabit kural tabanlı sistemler, yüksek hatalı pozitif sonuçlara ve daha uzun yanıt sürelerine neden olarak bu hesapların çoğunun tespit edilememesiyle sonuçlanır.

Özel hesap etkinliğinin on dokuz farklı modelini analiz etmek için birkaç bankayla çalıştıktan sonra platform oluşturuldu. Mulehunter.Ai’nin ilk sonuçları verimlilik ve doğrulukta dikkate değer kazanımlar gösteriyor.

Mulehunter.Ai nasıl çalışır?

Bu şirket içi AI/ML tabanlı çözüm, şüpheli hesapları tanımlamak için kurallara dayalı bir sistemden daha uygundur. Gelişmiş makine öğrenimi algoritmaları, katır hesaplarını tipik kural tabanlı sistemlerden daha yüksek doğruluk ve hızla tahmin etmek için işlem ve hesap ayrıntılarıyla ilgili veri kümelerini analiz edebilir.

RBIH’nin yapay zeka platformunun amacı, sahte hesapları belirleme sürecini hızlandırmaktır. Dolandırıcılık çeşitli kanallardan gerçekleşebilir ve artık sadece küçük olaylar değildir; Gün geçtikçe daha da büyüyorlar. En iyi yol, paranın sonuçta katır hesaplarına nereye gittiğine bakmaktır. Makine öğrenimine dayalı bu yaklaşım, bankanın sistemi içinde daha fazla özel hesabın keşfedilmesini sağladı.